Strategii
Nu căutăm randamentul maxim — căutăm coerența pe termen lung dintre activele tale și riscul pe care ți-l permiți.
Piețele financiare din România și din UE au traversat în ultimii ani un ciclu de volatilitate ridicată — inflație persistentă, modificări fiscale frecvente și incertitudine geopolitică. În acest context, o strategie de protecție a capitalului nu mai poate fi redusă la un depozit bancar sau la un fond mutual generic. La InsightCanvas, construim strategii cu trei niveluri de apărare: lichiditate pentru nevoi imediate, instrumente cu protecție structurată pentru capitalul de rezervă și structuri juridice pentru patrimoniul pe termen lung. Fiecare nivel este calibrat pe situația ta concretă — orizontul de timp, structura familiei, expunerile existente și obiectivele de transfer al averii.
Lucrăm pe patru domenii complementare, integrate într-o strategie coerentă.
Realizăm audituri de risc patrimonial care acoperă expunerea fiscală, riscul de concentrare în active sau piețe, riscul juridic din structura de proprietate și expunerea la volatilitate valutară. Raportul final include o hartă a riscurilor și priorități clare de acțiune.
Analizăm și selectăm instrumente de tip unit-linked, asigurări de viață cu componentă de investiție și structuri de asigurare care funcționează ca envelope fiscal eficient. Toate recomandările sunt independente de orice contract de distribuție.
Proiectăm holdinguri familiale, structuri de tip trust sau fundație privată, acorduri de acționariat și clauze de protecție a patrimoniului în contractele de parteneriat de afaceri. Colaborăm cu avocați și notari cu experiență în drept patrimonial.
Oferim revizuiri anuale ale strategiei, analize de scenarii (divorț, deces, exit din afacere, inflație structurală) și consultanță punctuală pentru decizii majore: vânzarea unei afaceri, primirea unei moșteniri sau relocarea fiscală.
Nu gestionăm discreționat portofolii de investiții și nu execuțăm tranzacții în numele clienților. Nu suntem o bancă, un broker sau un fond de investiții. Nu primim comisioane de la furnizori de produse financiare sau de asigurare. Aceasta înseamnă că recomandările noastre sunt construite exclusiv în interesul tău, iar noi suntem remunerați doar prin onorariul de consultanță agreat transparent de la începutul relației. Dacă ai nevoie de execuție pe piețele financiare, te punem în contact cu parteneri reglementați, pe care nu îi reprezentăm.
Nu există un prag minim fix, dar serviciile noastre sunt concepute pentru persoane cu un patrimoniu net de cel puțin 500.000 lei sau cu o afacere cu cifră de afaceri anuală de peste 1 milion lei. Sub aceste niveluri, costul consultanței ar depăși, de regulă, beneficiul imediat.
Prima fază — analiza și diagnosticul — durează între 2 și 4 săptămâni, în funcție de complexitatea situației tale. Implementarea structurilor juridice poate adăuga 4–8 săptămâni suplimentare, în colaborare cu avocații și notarii parteneri.
Da. Lucrăm cu clienți din toată România și cu români rezidenți în UE. Sesiunile de consultanță se desfășoară față în față la Timișoara sau prin videoconferință securizată. Documentele pot fi semnate electronic sau prin notar.
Da. Includem în fiecare angajament o revizuire anuală obligatorie a strategiei. Piețele, legislația fiscală și situația ta personală se schimbă — o strategie bună trebuie să reflecte realitatea curentă, nu situația de acum doi ani.
InsightCanvas operează ca firmă de consultanță financiară independentă. Colaborăm cu profesioniști autorizați de ASF și BNR acolo unde activitatea necesită o licență specifică. Te informăm transparent la prima întâlnire despre cadrul legal al angajamentului nostru.
O primă discuție de 45 de minute ne ajută pe amândoi să înțelegem dacă există o potrivire. Fără angajament, fără presiune.
Solicită o discuție